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备案进展:200余家P2P平台完成自查,大麦理财入

标签: 黄金期货 证券配资 发表于:2019-06-14 14:19 作者:admin 来源:admin

近日,知名的互金领域平台P

2P黑板报报道了P2P行业的备案进展状况。称目前有200余家P2P平台完成自查。其中既有宜人贷,陆金所这种大型平台,也大麦理财这种中小型的特色平台。

据P2P黑板报了解到,监管有意争取在2019年下半年在部分发达地区开展试点备案工作,完成少量机构的备案登记工作。并在总结试点经验的基础上,按照防范重大风险三年攻坚战的总体实现要求,在2020年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记工作。

行业企盼已久的P2P备案工作,或于2019年下半年开始启动试点。监管拟将网贷机构分为区域性和全国性的经营平台,并提出了数千万元和数亿元起的资本金门槛。此外,监管也在酝酿要求平台需计提不同层级的风险准备金和风险补偿金。

不久前,互联网金融风险专项整治领导小组、网络借贷风险专项整治领导小组召集部分地区地方金融监督管理局人士,就P2P管理及备案工作征求意见。

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》,这预示着P2P合规全国统一标准出台。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”一道,作为此次合规检查的依据。

至此全国统一的P2P备案验收标准出台,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

自查分几个层面

一是P2P平台自己组织自查,108条《P2P合规检查问题清单下发后,已经有很多平台积极行动组织高管一起逐条学习,也有平台已经启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标,对这些积极拥抱监管的平台应该点赞,既是身先士卒积极拥抱监管,也是在当前形势下对行业的一种积极贡献。

据P2P黑板报不完全统计,有285家P2P平台已完成自查或已提交自查报告,不足正常运营平台的一半,名单如下:

二是协会对会员的自查自纠检查,协议是民间组织,但对其成员有自律管理责任,目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。

三是金融办启动行政核查,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”监管文件由国家级机构发布,但负责检查落实执行工作的部门还是各地方金融办,108条和“1+3”法规文件是标准,地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。

未纳入专项整治的平台应制定清退工作方案

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